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Estafas más comunes

El cambio del billete de 500 €

 

  • Una señora (autora 1) acompañada de dos jóvenes hace efectiva la compra  de dos camisetas con un billete de 500 euros de curso legal. En el momento que la cajera comprueba el billete la señora empieza a recriminar en voz alta a la cajera este hecho, cogiendo el billete y trayéndole al cajero del lado, momento en el que aprovecha y cambia el billete bueno por el falso. Además, una de las jóvenes (autora 2) aprovecha por sacarle la alarma a unos  pantalones al mismo mostrador, hecho que ayuda a crear confusión entre los trabajadores.  
  • Una señora (autora 1) con dos niños y un hombre (autor 3), quiere hacer efectiva  una compra de unos 60 euros con un billete de 500 euros legal. En el momento que la cajera   comprueba el billete, la señora recrimina el acto a la cajera y se acerca la encargada. En este momento, la señora le coge el billete a la cajera, creando bastante barullo y le mujer   a la encargada, momento en que hace el cambio del billete legal por el falso.  
  • Un hombre (autor 3) entra al comercio “x” y pide cambio   de un billete de 500 euros, a lo cual se niega la cajera. En este momento el hombre accede a la tienda coge una camiseta y hace efectiva la compra con el billete de 500 euros   legal, un golpe comprobado el billete, el hombre aprovecha por hacer un cambio y entregar un billete falso. 

Estafa del “tocomocho”

Este tipo de acto se suele producir en lugares de tránsito (estaciones, cajeros, etc.) mediante una persona que se acerca a la víctima y manifiesta tener un billete de lotería premiado y que con las prisas no puede cobrar. Le pide a la víctima desesperadamente que le de la cantidad del premio, incluso menos, ya que debido al viaje que ha de hacer no lo puede cobrar. Para dar mayor credibilidad aparece una segunda persona, aparentemente un transeúnte que no tiene nada que ver (gancho) con un listado de billetes premiados en un diario. La víctima accede a dar la cantidad pactada y cuando va a cobrarlo resulta ser falso.

Estafa de “la estampita”

A la víctima se le acerca una persona que parece tener deficiencias psíquicas y le enseña una bolsa que parece estar llena de billetes, incluso se pueden ver algunos diciendo que son cromos o “estampitas” sin darle ninguna importancia, al mismo tiempo comenta que en su casa tiene más de estos cromos. Es ese momento se acerca otro ciudadano (gancho) el cual ofrece a la victima la posibilidad de engañar al discapacitado comprándole la bolsa por una cantidad de dinero pequeña normalmente con monedas.  Así mismo dice que el no lo puede hacer porque no tiene dinero en ese mismo momento, pero anima a la victima a que compre la bolsa , incluso se ofrece a realizar cualquier cosa para que no tenga ningún problema. Una vez se ha materializado la compra los estafadores desaparecen y cuando se abre la bolsa se puede comprobar que lo que contiene son retales de periódico.

Estafa del “desahuciado”

Se suele cometer mediante la visita al domicilio de la victima. El estafador se hace pasar por una persona que se encuentra en una grave situación económica, con graves problemas familiares; si cabe que ha sido abandonada, que tiene muchos hijos, etc. En todo momento trata de afectar la sensibilidad de la victima. Al final, el estafador explica que para poder subsistir esta procediendo a liquidar sus objetos mas preciados. En ese momento exhibe un objeto personal (reloj de pulsera de una marca muy cara, un collar,  una anillo, etc.) diciendo que es una joya preciosa, muy valiosa. Ofrece el objeto a cambio de un importe muy bajo en comparación a lo que dice que vale. Cuando la victima accede a la compra del objeto comprueba que es una baratija.

“Trileros”

La estafa consiste en incitar al publico a participar, mediante apuestas de dinero, en juegos de habilidad que, aparentemente, permiten grandes posibilidades para los participantes y que se ofrecen en la vía publica, sobre una pequeña mesa. El juego mas utilizado consiste en descubrir en que lugar se esconde una bolita que esta tapada por una chapa o bote. Para que  el juego parezca  tan fácil, alrededor de la persona que mueve las chapas o botes (el que dirige el juego), hay uno o varios “falsos jugadores” (compinches), los cuales ganan dinero fácilmente de acuerdo con la persona que mueve las chapas. Al principio, se deja ganar a la persona que inicia el juego, porque animado por el éxito, juegue una cantidad importante. La mano es más rápida que la vista, por lo que  cuando la cantidad es importante, la victima pierde irresistiblemente su dinero. Es frecuente en ferias y mercados ambulantes.

“El instalador”

Los estafadores se personan en el domicilio de la victima. Van vestidos con un mono de trabajo. Se presentan diciendo que son trabajadores de la empresa de instalación del gas y que vienen a realizar una revisión de la instalación.  Aparentan realizar diversos trabajos técnicos; normalmente, se limitan a cambiar un trozo de manguera del gas. Finaliza el trabajo extendiendo una factura. Cuando la victima comenta el caso con otras personas comprueba que ha sido estafada por falsos instaladores.

“El Nazareno”

Las victimas de la estafa son empresas que suministran mercancías. Los estafadores se instalan en un lugar alquilando un almacén a nombre de una empresa. Comienzan a realizar pequeñas compras, que guardan en el almacén y que son abonadas en el acto a las empresas suministradoras. De esta manera los estafadores se ganan la confianza de las victimas. Seguidamente hacen grandes pedidos diciendo a los suministradores que los pagos se realizaran en varios plazos. Incluso pueden llegar a cumplir el primer plazo de estos pagos. De repente, la empresa desaparece del lugar, llevándose la mercancía y deja pendientes de abonar las deudas. Cuando las empresas de suministro estafadas hacen gestiones para ejecutar el cobro comprueban que la empresa que hizo las compras no existe.

“Fraude con tarjeta de crédito”

Es muy refinada porque son los timadores los que facilitan toda la información, a excepción de la parte que les falta.
Observación: la persona que llama no pide el número de tarjeta puesto que ya lo tiene.
La persona (el timador) que llama dice: “Buenos días mi nombre es (fulano) y llamo del departamento de seguridad de VISA. Mi número de identidad es el 12460 ( por ejemplo) . Su tarjeta nos indica que hay una compra infrecuente y llamo para comprobarla. Se trata de su tarjeta VISA emitida por (nombre del banco). ¿Hizo usted una compra de un sistema “AntiTelecomercialización” (o cualquier cosa que se les ocurra) por un importe de EUR 497.99 de una compañía de Sevilla (u otro sitio cualquiera)?”.
Cuando  la respuesta es NO, siguen diciendo: “Bien, vamos a comprobar su cuenta. Vigilamos a esta compañía desde hace algún tiempo ya que las compras varían entre EUR297 y EUR497, exactamente por debajo del límite de EUR500 concedido por la mayoría de las tarjetas de crédito. Antes de su próximo extracto le enviaremos su crédito a la dirección siguiente (informan de la  dirección precisa), ¿es la correcta?”. Respondemos que SÍ.
Sigue diciendo que van a redactar un informe de fraude en el  expediente y  facilitan el nº de telefono de VISA para dar mas veracidad . A continuacion debera confirmarse el numero que ELLOS facilitan de la tarjeta en cuestion. Facilitan un número de 6 cifras.
“¿Quiere usted que le repita el número?” Ahora viene la parte MÁS IMPORTANTE de este timo.
El timador dice: “Debo comprobar que usted está realmente en posesión de su tarjeta.” Solicitara que facilitemos los tres  ultimos  numeros de una serie de 7 que existen en reverso de la tarjeta . ” De estos siete numeros  los 4 primeros forman parte de su número de tarjeta, los 3 siguientes son números de seguridad para comprobar que está en posesión de su tarjeta. Son los números que usted emplearía al realizar una compra, por ejemplo por Internet, la excusa sera garantizar que la tarjeta no ha sido robada o extraviada . Los timadores casi no dijeron nada y nunca se les facilitó el número de tarjeta. Después de esta llamada pueden pasar dos cosas: Que no hagamos nada y cuando deseemos hacer algún otro pago con la tarjeta nos la rechace por no haber saldo. Entonces llamaríamos a VISA para preguntar que ha pasado. O, que llamemos a VISA para confirmar la conversación anterior.
Afortunadamente nosotros tenemos en nuestro poder el VERDADERO número de teléfono del departamento de seguridad de VISA y allí nos informan de que la llamada que nos han hecho era un TIMO y de que en los últimos minutos se ha cargado en nuestra cuenta una nueva compra de EUR 497,99.
Resumiendo, nos informan de que hemos sufrido un VERDADERO timo, e inmediatamente VISA cancela nuestra tarjeta y  nos dicen que nos darán una nueva tarjeta. El objetivo de los estafadores es obtener el  número de identificación personal (NIP o PIN en inglés) de 3 cifras, inscrito en el dorso de la tarjeta. NUNCA DAR este número por teléfono. VISA ha indicado que NUNCA piden la información que aparece sobre nuestra tarjeta porque ellos ya la tienen , lo que es lógico, puesto que son ellos los que te emitieron la tarjeta. Cuando damos a los estafadores nuestro NIP/PIN de 3 cifras ellos han completado la estafa. Después de unos días recibiremos el cargo en nuestra cuenta y nos enteraremos que hay una compra que nunca hicimos pero será demasiado tarde.

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